Podielové listy sú vedené v zaknihovanej podobe v samostatnej evidencii vedenej Eurizon SK a VÚB. Fond investuje do konzervatívnych dlhových cenných papierov s krátkou platnosťou a do nástrojov peňažného trhu denominovaných v eurách. Fond je určený pre konzervatívnych investorov, ktorí uprednostňujú menej rizikovú investíciu. Je vhodný pre investorov, ktorí majú záujem zhodnocovať svoje peňažné prostriedky v eurách.
ABF je určený pre konzervatívnejších investorov, ktorí uprednostňujú zhodnocovanie svojej investície v mene EUR pri nižšej miere rizika a zároveň očakávajú vyšší potenciál zhodnotenia svojej investície v období nízkych úrokových sadzieb. Fond zhodnocuje peňažné prostriedky investovaním predovšetkým do vybraných podielových listov iných podielových fondov zameraných na dlhopisové investície, ktoré prinášajú nadpriemerné zhodnotenie v danej triede aktív. Fond je určený pre investorov, ktorí uprednostňujú dlhodobé zhodnocovanie svojej investície pri vyššej úrovni rizika a majú záujem zhodnocovať svoje peňažné prostriedky v mene EUR a USD investovaním do akciových fondov denominovaných v rôznych svetových menách.
Zmiešaný fond, tvorený podielovými listami otvorených podielových fondov, konzervatívnymi dlhovými cennými papiermi, nástrojmi peňažného trhu, akciami a finančnými derivátmi. Fond je určený pre investorov, ktorí uprednostňujú dlhodobé zhodnocovanie svojej investície pri strednej úrovni rizika a majú záujem zhodnocovať svoje peňažné prostriedky v mene EUR. Majetok fondu je investovaný do dlhopisových, akciových a komoditných aktív, pričom ich štruktúra sa dynamicky mení na základe vývoja finančných trhov.
Okrem maximalizácie výnosového potenciálu je cieľom fondu ponúknuť možnosť podieľať sa na investovaní iba do takých firiem, ktoré svojim podnikaním pozitívne vplývajú na život okolo seba, či už v podobe znižovania environmentálnej záťaže pre našu planétu, podpory rastu ľudského kapitálu a vzťahov voči klientom, dodávateľom, resp. komunite, v ktorej pôsobia. Investuje do podielových fondov, ktoré spĺňajú prísne kritériá ESG (environmentálne, sociálne otázky a transparentné riadenie spoločností).
Podrobnosti o portfóliách a ich cieľoch
Cieľom fondu je dosiahnuť dlhodobom horizonte lepšie zhodnotenie oproti akciovým trhom vyspelých krajín. Fond investuje do verejne obchodovaných fondov (ETF) a podielových fondov, ktoré spĺňajú prísne kritériá ESG. Globálne portfólio je fond určený pre investorov so základnými znalosťami o finančných nástrojoch, ako sú napr. fond je určený pre investorov, ktorí majú záujem zhodnotiť svoj majetok prostredníctvom investícií najmä do globálnych akciových trhov a čiastočne do európskych štátnych dlhopisov.
Okrem maximálneho výnosového potenciálu je dôležité ponúknuť aj diverzifikované expozície: globálne portfólio investuje do akcií spoločností so zohľadnením ESG kritérií, a zároveň zahrňuje dlhopisy v portfóliu. ESG orientácia platí aj pre ďalšie fondy v ponuke, ktoré spĺňajú pravidlá SFDR a ktoré sa zameriavajú na environmentálne alebo sociálne vlastnosti.
V súlade so štatútmi a predajnými prospektami môžu podielové cenné papiere alebo nástroje peňažného trhu vydané alebo zaručené štátmi prekročiť 35% hodnoty majetku vo fonde, pričom môžu dosiahnuť až 100% tejto hodnoty; investičnou politikou príslušných fondov môže byť investovanie prevažne do iných aktív, ako sú prevoditeľné cenné papiere a nástroje peňažného trhu. Fondy Eurizon Capital SGR S.p.A. - Luxembourg Branch majú štatúty zverejnené v angličtine a môžu kopírovať finančné indexy.
V aktuálnej ponuke VÚB, a.s. sú aj podielové fondy udržateľného a spoločensky zodpovedného investovania (ESG/SRI), ktoré presadzujú environmentálne alebo sociálne vlastnosti alebo ich kombináciu, alebo ktoré majú v súlade s SFDR čl. 8. Prístup integrácie ESG kritérií sa líši podľa fondov a ich charakteristík bližšie uvedených v fondovej dokumentácii dostupnej na predajných miestach a na webových stránkach.
Oficiálne názvy fondov spadajúcich pod SFDR čl. 8 zahŕňajú široké spektrum podfondov ako napríklad Eurizon Fund, Manager Selection Fund a ďalšie, ktoré zahrňujú environmentálne alebo sociálne vlastnosti. Investícia do fondov Eurizon Capital SGR S.p.A. ponúka už od 500 eur možnosť zahraničných fondov a pravidelné investovanie prostredníctvom programov typu EURIZON LUX.
Je dôležité mať na pamäti, že investície do podielových fondov nesú riziko a hodnota môže rásť, stagnovať alebo klesať. Minulá výkonnosť nie je spoľahlivým ukazovateľom budúcej výkonnosti. Daňový režim závisí od individuálnych pomerov každého podielnika. Dokumenty s kľúčovými informáciami, štatúty a predajné prospekty sú k dispozícii na požiadanie v sídle spoločností a na webových miestach.
Praktické rady pre investorov
Najdôležitejšie číslo pri investovaní môže byť kontakt na vášho osobného bankára, ktorý vám môže navrhnúť investičné portfólio. Investície do podielových fondov sú ideálne aj pre začiatočníkov vďaka kolektívnemu investovaniu a diverzifikácii. Minimálny jednorazový vklad do podielových fondov je 150 eur a môžete ho doplniť pravidelnými vkladmi podľa možností.
Vyberte si z našich investičných produktov určených exkluzívne iba pre klientov VÚB Magnifica. Doplniť ich môžete širokou ponukou všetkých fondov vrátane Eurizon LUX a Eurizon SK. Správcovská spoločnosť Eurizon Capital SGR S.p.A. - Luxembourg Branch patrí medzi veľké v Európe a ponúka široké portfólio s dlhodobým investičným horizontom.
Investujte bezpečne s VÚB bankou do podielových fondov od spoločnosti Eurizon SK a vyberte si stratégiu, ktorá zodpovedá vašej rizikovej tolerancii a časovému horizontu. Pri výpočtovej kalkulačke nájdete orientačné hodnoty zhodnotenia, ale vždy s poznámkou, že uvedená výkonnosť je informatívna a nezohľadňuje poplatky.
Základy investovania (akcie, dlhopisy, podielové fondy a typy úrokov)
Máte otázky o produkte alebo potrebujete pomôcť so zriadením? Neváhajte nás kontaktovať. Investovať môžete aj menej než 500 eur mesačne a postupne si vytvoriť svoj investičný plán spolu s bankárom.
Podielové fondy sú subjektom kolektívneho investovania. Každému investorovi patrí časť fondu v hodnote jeho investície. Podielové fondy vznikajú vďaka investíciám viacerých investorov a ich správu zabezpečuje správcovská spoločnosť. Diverzifikácia portfólia a dlhodobý horizont sú kľúčové princípy pre zvládanie rizík a dosahovanie stabilného rastu kapitálu.
Investícia do podielových fondov má za cieľ zhodnotenie majetku prostredníctvom expozície voči dlhopisom, akciám a ďalším aktívam, pričom ESG kritériá ponúkajú možnosti investovania s environmentálnym a sociálnym dopadom. Ak sa rozhodnete pre globálne portfólio alebo dlhopisové fondy, zohľadnite svoje ciele, rizikový profil a časový horizont.